Эксперты объяснили причины дополнительных проверок банковских переводов

Адвокат Диана Мангутова в комментарии изданию Ura.ru перечислила виды банковских операций, которые могут стать основанием для дополнительной проверки со стороны финансовых организаций.

В зону риска в первую очередь попадают переводы крупных сумм и большое количество внешних транзакций.

По информации эксперта, кредитные учреждения могут обратить внимание на счета самозанятых граждан и репетиторов с десятками входящих поступлений, лиц, реализующих недвижимость или автомобили, а также пенсионеров, осуществляющих переводы родственникам. Подозрения вызывают и ситуации транзита, когда крупные суммы переводятся сразу после их зачисления. Кроме того, проверкам подлежат операции с устройств, числящихся в базах злоумышленников, случаи смены номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах, наличие вредоносных программ на смартфоне, а также смена провайдера связи или операционной системы.

Директор вертикали Карты финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов ранее подтвердил усиление контроля за переводами со стороны банков. Алгоритмы безопасности комплексно анализируют частоту операций, суммы и получателей средств. Специалист отметил, что полностью исключить вероятность проверки невозможно, однако существует ряд типичных ошибок клиентов, которых следует избегать для предотвращения блокировок.