Экономист Николаев объяснил новые правила банковского контроля с 1 сентября

С 1 сентября в России вступают в силу новые правила банковского контроля, касающиеся денежных переводов, лимитов на количество карт и возврата похищенных средств. Росфинмониторинг получит автоматический доступ к данным об операциях через Национальную систему платежных карт. Банки будут наделены правом блокировать подозрительные транзакции на срок до 48 часов, в том числе при переводах свыше 200 тысяч рублей новым получателям или после недавней смены номера телефона.

По словам главного научного сотрудника Института экономики РАН Игоря Николаева, клиентам финансовых организаций придется чаще предоставлять обоснования законности своих переводов для разблокировки средств. Также с 1 сентября запускается Единый реестр банковских карт, а с сентября 2027 года станет обязательным ограничение до 20 карт на одного человека.

Кроме того, меняется порядок компенсации похищенных средств. Банки обяжут возвращать деньги клиентам, если перевод был осуществлен на счет, который уже числится в базе мошенников Центробанка. В случае блокировки счета по закону 115-ФЗ кредитные организации смогут требовать документы о происхождении финансов, рассматривая обращения до 15 рабочих дней, а при блокировке по 161-ФЗ клиенты сохранят возможность снять наличные в отделениях.