Регулярные переводы между личными счетами могут привлечь внимание банка и налоговой службы, предупредила NEWS.ru финансовый эксперт Елена Дроздова. По ее словам, поступления от разных физических лиц способны вызвать подозрения в получении незадекларированного коммерческого дохода.

Дроздова считает, что банк в такой ситуации может ограничить дистанционное обслуживание или заморозить счет. Владельцу карты придется подтвердить законность операций чеками, договорами и другими документами. Если переводы признают доходом, возможны доначисление НДФЛ по ставке 13% или 15%, а также штрафы.

Отдельный риск возникает при ошибочном переводе через СБП или получении чужих денег. Эксперт рекомендовала не тратить такие средства: их возврат может потребовать судебного разбирательства, а использование способно повлечь уголовные последствия. При коллективных сборах, например родительским комитетом, она посоветовала указывать назначение каждого платежа и данные отправителя.