Регулярные поступления на банковскую карту от разных людей могут стать поводом для проверки со стороны банка. Финансовый эксперт Елена Дроздова рассказала NEWS.ru, что владельцу счёта в таком случае могут предложить подтвердить законность операций.

Для этого потребуются документы о происхождении денег — например, чеки или договоры. Дополнительные вопросы способны возникнуть, если отправитель ранее участвовал в подозрительных операциях или находится в чёрном списке.

Некоторые переводы налоговая служба может расценить как незадекларированный доход. Это способно привести к начислению НДФЛ по ставке 13% или 15%, а также к штрафу. Чтобы снизить риск претензий, при регулярных сборах, в том числе для родительского комитета, эксперт рекомендовала указывать назначение платежа.

Дроздова также посоветовала не использовать ошибочно зачисленные средства. Если деньги были отправлены не тому получателю, их возврат может потребовать дополнительных действий.