Банки при крупных операциях могут запросить подтверждение происхождения денег и оценить, насколько транзакция соответствует обычному поведению клиента. Об этом АБН24 рассказала эксперт Финансового университета Елена Федорова.

Обычно вопросы не возникают, если средства формируются из зарплаты, дивидендов, процентов по вкладам или продажи имущества. При этом хранение денег на депозите само по себе не подтверждает законность их происхождения.

Дополнительное внимание могут привлечь P2P-операции с криптовалютой, крупные переводы за границу, резкая смена характера платежей и использование счёта преимущественно для транзитных переводов.

Для проведения значительной сделки Федорова советует не распределять сумму между несколькими картами, а оформить одну прозрачную операцию и подготовить подтверждающие документы. В качестве более безопасных инструментов она назвала аккредитив, эскроу-счёт и специализированные сервисы платежей.