Центральный банк России разработал новые рекомендации для кредитных организаций, касающиеся проверки происхождения наличных денежных средств. По данным телеканала «Москва 24», регулятор планирует усилить контроль за финансовыми операциями как физических, так и юридических лиц.

Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в ходе Международного банковского форума пояснил, что основное внимание будет уделено компаниям, оперирующим крупными объемами наличных. Именно через такие организации теневой сектор экономики чаще всего обходит существующие ограничения. Также регулятор намерен внести изменения в 115-й федеральный закон, регулирующий вопросы легализации доходов.

Эксперт банковского сектора Андрей Бархота уточнил, что обязанность устанавливать источник происхождения средств существует у банков и сейчас, однако зачастую она выполняется формально. Для физических лиц риск блокировки счетов возрастает при нетипичных изменениях платежной активности, например, когда при стандартном доходе в 50 тысяч рублей на счет поступает и сразу переводится сумма в 500 тысяч.

Специалист посоветовал вносить крупные суммы через кассы банков, а при осуществлении нестандартных переводов третьим лицам указывать назначение платежа. В свою очередь, профессор Финансового университета при правительстве РФ Александр Сафонов связывает нововведения с возможным расширением налоговой базы. Федеральная налоговая служба анализирует операции для выявления вывода капитала за рубеж и сопоставления доходов и расходов населения.

В случае, если внесенные средства превышают задекларированный доход, банк имеет право передать данные в ФНС, которая может запросить пояснения о происхождении денег. При этом специалисты подчеркивают, что граждане, получающие легальные доходы и вовремя уплачивающие налоги, не должны столкнуться с трудностями.