Крупная сумма наличных не станет для банка основанием для подозрений сама по себе. По словам специалиста по противодействию финансовому и цифровому мошенничеству Романа Агабаева, важнее соответствие операции финансовому профилю клиента.

В интервью «Газете.Ru» эксперт назвал тревожными признаками регулярное пополнение счёта на суммы, не соответствующие официальным доходам, быстрый перевод внесённых денег другим людям или за границу, а также разделение крупного платежа на несколько частей.

Однократное внесение значительной суммы с понятным происхождением средств считается обычной операцией. Агабаев рекомендовал заранее подготовить документы, подтверждающие источник денег, чтобы снизить риск дополнительных проверок или блокировки.

Заместитель председателя комитета Госдумы по контролю Георгий Камнев отдельно предупредил об опасности шутливых и двусмысленных комментариев к банковским переводам.