Аналитик Веселова объяснила причины подозрительности ночных платежей

Эксперт финансового маркетплейса «Сравни» Евгения Веселова в беседе с RT разъяснила алгоритмы проверки банковских транзакций, совершаемых в ночное время. Специалист подчеркнула, что само по себе время суток не является поводом для автоматической блокировки платежа.

Финансовые организации оценивают совокупность факторов: нетипичную сумму, необычную частоту переводов или неизвестного получателя. Регулярные ночные траты, такие как заказы еды или оплата товаров на маркетплейсах, обычно не вызывают вопросов у систем безопасности банков.

Однако кредитные учреждения могут обратить внимание на резкие отклонения от привычного финансового поведения клиента, крупные переводы, их серию или дробление одной суммы на несколько частей. Эксперт рекомендовала сохранять документальное подтверждение крупных платежей независимо от времени их проведения. Ранее граждан предупреждали о влиянии неактивных кредитных карт на расчет показателя долговой нагрузки.