Юрист Хаминский: перевод с карты на карту грозит опасностью для обеих сторон

Перевод денежных средств с карты на карту может представлять опасность как для отправителя, так и для получателя.

В беседе с агентством «Прайм» юрист Александр Хаминский пояснил, что при отправке денег незнакомым лицам плательщик не знает, на какие цели пойдут средства. В случае связи получателя с террористической или экстремистской деятельностью транзакцией могут заинтересоваться правоохранительные органы.

Для минимизации рисков при переводах незнакомцам юрист рекомендует сохранять любые подтверждения платежей: переписки, чеки и скриншоты. Также эксперт предупреждает об опасности использования личных счетов в трудовых отношениях. Такие операции могут трактоваться как сокрытие реальных доходов, за что предусмотрены штрафы. Кроме того, налоговые органы проверяют переводы на личные карты для выявления фактов ведения незарегистрированного бизнеса. Во избежание проблем гражданам рекомендуется легализовать свои доходы и использовать официальные методы расчетов.

Со своей стороны, МВД России выделяет специфический признак возможных мошеннических действий. Внимание ведомства может привлечь перевод гражданином более 200 тысяч рублей на свой счет из другого банка через Систему быстрых платежей. Данная операция переходит в категорию подозрительных только в том случае, если клиент пытается снять эти средства наличными в течение 24 часов после зачисления.