Адвокат Виктор Терских в беседе с изданием «Газета.Ru» рассказал о способах защиты от претензий со стороны банков при регулярном получении денежных переводов от членов семьи. Кредитные организации регулярно проверяют подобные операции, хотя с точки зрения закона они квалифицируются как безвозмездная финансовая помощь.

Для подтверждения законности поступлений юрист рекомендует заранее готовить документальную базу. Лучшим решением станет составление договора дарения или расписки, где будет четко прописано, что средства передаются безвозмездно и не подлежат возврату. Наличие таких бумаг докажет банку прозрачность финансовых операций.

Если финансовое учреждение запрашивает данные по федеральному закону 115-ФЗ, получателю нужно написать письменное объяснение о материальной помощи от семьи и предоставить соответствующие документы. По словам эксперта, особенно важно грамотно аргументировать переводы от лиц, не являющихся близкими родственниками. В таких случаях обычно хватает одного подробного описания характера отношений, чтобы избежать вопросов в будущем.

Терских также указал на необходимость строгого разграничения безвозмездной помощи и коммерческих расчетов. Если деньги переводятся за работу или услуги, операция перестает считаться дарением. Подобные схемы часто используются для скрытой оплаты труда, что привлекает внимание контролирующих органов.

Также отмечается, что ранее Верховный суд РФ обязал суды нижестоящих инстанций более тщательно рассматривать исковые заявления клиентов банков, которые пострадали от действий телефонных мошенников.