Росфинмониторинг подготовил проект закона, наделяющий банки правом приостанавливать операции по счетам клиентов при частичном совпадении их персональных данных с реестром лиц, причастных к противоправной деятельности. Как сообщают «Известия», срок возможной блокировки составит до пяти рабочих дней.

По состоянию на 1 февраля текущего года в контрольном списке ведомства числилось более 800 человек, чьи данные имели различные варианты написания. Президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер считает, что реализация данной инициативы приведет к увеличению количества заблокированных счетов на 20 процентов.

Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева обращает внимание на несовершенство действующих банковских систем контроля. По ее данным, алгоритмы выдают от 90 до 95 процентов ложных срабатываний из-за ориентации исключительно на формальные критерии. Эксперт прогнозирует особые трудности для граждан с распространенными фамилиями и именами.

Финансовый советник Алексей Родин добавляет, что случаи полного совпадения ФИО клиентов с данными злоумышленников составляют менее одного процента от всех проверок. В свою очередь, финансовый эксперт Алексей Кричевский указывает на острую необходимость модернизации банковских алгоритмов для более глубокого анализа связей между физическими лицами.

Представители экспертного сообщества сходятся во мнении, что параллельно с расширением полномочий банков необходимо разработать прозрачный и быстрый механизм снятия ограничений для тех клиентов, чьи счета были заморожены ошибочно.