Банки могут обязать временно блокировать счета клиентов при частичном совпадении их данных с информацией о лицах, чьи активы заморожены. Такое предложение подготовил Росфинмониторинг: при совпадении, например, фамилии, имени и даты рождения финансовая организация должна будет приостановить операции на пять рабочих дней и уведомить ведомство.

Директор Ассоциации профессиональных пользователей соцсетей и мессенджеров, IT-эксперт Владимир Зыков в беседе с «Ридусом» предупредил, что такой подход способен привести к ошибочной блокировке счетов. По его словам, для принятия решения необходимо учитывать полный набор сведений о клиенте, поскольку совпадение ФИО и года рождения еще не подтверждает связь человека с замороженными активами.

Зыков считает саму инициативу полезной для устранения пробелов в банковском контроле, но призвал применять ее только после тщательной проверки данных. Действующие меры позволяют банкам при подозрении на мошенничество приостанавливать переводы до 48 часов. В частности, это касается отправки свыше 200 тысяч рублей новому получателю и операций, проведенных вскоре после смены номера телефона в онлайн-банке.