Банк может запросить подтверждение происхождения средств при крупных операциях или резком изменении привычного характера движений по счёту. Об этом в беседе с АБН24 рассказала эксперт Финансового университета Елена Фёдорова.

Прозрачной для финансовой организации обычно выглядит история, в которой деньги поступали от зарплаты, дивидендов, процентов по вкладам или продажи имущества, а затем постепенно накапливались. Само размещение средств на депозите не подтверждает их происхождение.

Дополнительные вопросы могут возникнуть из-за P2P-операций с криптовалютой, крупных переводов из-за рубежа и использования счёта преимущественно для транзитных платежей. Перед крупной сделкой Фёдорова не советует дробить сумму между несколькими картами: безопаснее провести одну операцию по официальному договору. Для расчётов она рекомендует аккредитив, эскроу-счёт или специализированный сервис.