Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, который наделяет Банк России полномочиями выявлять риски подозрительных операций физических лиц. Информацию предлагается передавать банкам, филиалам иностранных банков и Росфинмониторингу.

По проекту, ЦБ совместно с Росфинмониторингом определит признаки подозрительных операций, а утвердить их должен совет директоров регулятора. Для граждан, чьи операции сочтут подозрительными, предлагается установить месячный лимит в 30 тысяч рублей на внесение наличных и получение P2P-переводов.

Ограничения будут действовать до года, а при повторных нарушениях срок может увеличиться до двух лет. Их нельзя будет обойти, расторгнув договор с банком и заключив новый. Решение можно будет оспорить в обязательном досудебном порядке через обслуживающую кредитную организацию или иностранный банк.

Законопроект предполагает вступление закона в силу 1 марта 2028 года. В пояснительной записке необходимость такого срока объясняется обновлением банковских информационных систем и корректировкой бизнес-процессов.