На рассмотрение Государственной думы поступил законопроект, направленный на усиление надзора за внесением наличных средств и P2P-переводами. Документ, разработанный группой сенаторов и депутатов, опубликован в электронной базе нижней палаты российского парламента.

Инициатива предоставляет Центральному банку РФ полномочия по отслеживанию рисков сомнительных транзакций среди граждан. Собранные данные регулятор сможет направлять в Росфинмониторинг, российские банки и представительства зарубежных финансовых структур.

Критерии подозрительности операций определит совет директоров Банка России совместно с Росфинмониторингом, после чего кредитные организации обяжут учитывать эти маркеры при проверке клиентов. Если финансовая активность гражданина вызовет подозрения, для него введут ежемесячное ограничение на операции в размере 30 тысяч рублей.

Указанный лимит будет распространяться как на пополнение собственных счетов наличными, так и на входящие переводы от других физических лиц. Срок действия санкций составит до одного года, а в случае рецидива — до двух лет. Открытие новых счетов или переход на обслуживание в другой банк не позволят обойти установленный барьер, а оспорить действия финансовой организации граждане смогут исключительно в досудебном порядке.

Авторы документа предлагают запустить новый механизм с 1 марта 2028 года, чтобы дать банковскому сектору достаточно времени на перестройку внутренних бизнес-процессов и модернизацию IT-инфраструктуры.