Группа сенаторов и депутатов внесла в Государственную думу законопроект № 32298-9 об ужесточении контроля за денежными переводами физических лиц. Инициаторы документа рассчитывают повысить эффективность противодействия отмыванию доходов и уменьшить вовлеченность банков в сомнительные финансовые операции.

Среди авторов законопроекта значатся вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, председатель комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов, его первый заместитель Мухарбий Ульбашев и глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Как отмечают парламентарии, в настоящее время происходит трансформация теневого финансового сектора. Мошенники, а также организаторы сбыта наркотиков, нелегальных онлайн-казино и анонимных криптообменников все активнее применяют переводы с карты на карту. Для обхода банковских систем контроля злоумышленники дробят подозрительные операции и проводят их одновременно через 30 разных кредитных организаций.

Документ наделяет ЦБ РФ правом самостоятельно выявлять риски подобных транзакций и направлять сведения о подозрительных лицах во все российские банки, филиалы иностранных банков и Росфинмониторинг. Критерии сомнительных операций будет утверждать совет директоров Банка России по согласованию с Росфинмониторингом.

Кредитные организации смогут учитывать эти данные в качестве дополнительного фактора при оценке рисков. При получении такой информации от регулятора или обнаружении подозрительной активности в рамках внутреннего контроля банки введут для клиента ограничения. Согласно законопроекту, сумма внесения наличных на счета, вклады и электронные кошельки не превысит 30 тысяч рублей в месяц, а аналогичный месячный лимит в 30 тысяч рублей будет действовать на получение переводов от других граждан.